A Procuradora-Geral de Nova York, Letitia James, anunciou um acordo com a Yellowstone Capital e seus executivos, uma rede de 25 empresas de empréstimo acusadas de práticas predatórias. O acordo envolve uma sentença de 1,065 bilhão de dólares contra a Yellowstone. A empresa cancelará 534 milhões de dólares em dívidas pendentes de pequenas empresas, além de pagar 16,1 milhões de dólares em restituição às empresas afetadas.
As empresas de empréstimo predatório, sob o controle da Yellowstone, visavam pequenas empresas com empréstimos ilegais de altos juros. Mais de 1.100 empresas em todo o estado de Nova York e mais de 18.000 em todo o país foram afetadas. Essas empresas agora receberão alívio da dívida, e os fundos pagos pela Yellowstone serão distribuídos entre elas.
Os 514 milhões de dólares restantes da sentença serão de responsabilidade das empresas Yellowstone. O escritório da Procuradora-Geral acusou a Yellowstone e seus executivos de explorar pequenas empresas com empréstimos predatórios, o que resultou no fechamento de empresas bem-sucedidas e na perda de empregos.
O processo contra o CEO da Yellowstone, Isaac Stern, o presidente Jeffrey Reece e as entidades Yellowstone foi apresentado em março de 2024. A investigação do Escritório da Procuradoria-Geral (OAG) revelou que a Yellowstone havia disfarçado empréstimos fraudulentos com altas taxas de juros como adiantamentos de dinheiro para comerciantes. Esses adiantamentos são uma forma de financiamento de curto prazo e alto juro para pequenas empresas que não conseguem obter empréstimos de bancos tradicionais.
O processo continuará contra a Delta Bridge Funding e a Cloudfund, empresas que assumiram as operações da Yellowstone em 2021, e outras oito pessoas envolvidas na operação de empréstimo. Isso inclui o cofundador da Yellowstone, David Glass. Antes do processo, a Procuradora-Geral James fez um acordo com cinco indivíduos que pagaram 3,37 milhões de dólares para serem distribuídos às empresas afetadas. Esses indivíduos também foram banidos da indústria de adiantamento de dinheiro para comerciantes.
De acordo com o acordo, as entidades Yellowstone são obrigadas a cessar todas as tentativas de cobrar saldos devidos pelas empresas para as quais emprestaram. Elas também devem interromper ações pendentes para executá-los, anular sentenças judiciais não satisfeitas e encerrar alguns ônus sobre a propriedade de pequenas empresas. As empresas e os executivos também serão permanentemente banidos da indústria de adiantamento de dinheiro para comerciantes.
As pequenas empresas afetadas que tenham uma sentença judicial ou ônus pendente contra elas da Yellowstone receberão informações por correio sobre como solicitar que estes sejam anulados. Esta solicitação deve ser feita nos próximos seis meses. Os proprietários de empresas que buscam mais informações sobre o acordo podem encontrá-las no site da OAG.
O acordo com a Yellowstone é a mais recente ação tomada pela Procuradora-Geral James para proteger as pequenas empresas contra fraudes. Em fevereiro de 2024, uma sentença judicial de mais de 77 milhões de dólares foi obtida contra o Richmond Capital Group, Jonathan Braun e seus afiliados e diretores por práticas fraudulentas semelhantes. Em abril de 2023, dois sites que se faziam passar pelo Departamento de Estado de Nova York e cobravam significativamente mais de aspirantes a proprietários de pequenas empresas foram fechados.
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